所需文件

所有各方的身份证明文件

FINMA持牌受托人必须根据《反洗钱法》（AMLA）和FINMA反洗钱条例（AMLO-FINMA）识别和验证信托所有相关方的身份。所需文件因各方的身份（自然人或法人实体）而异。

验证资金的合法来源是瑞士受托人的核心义务。文件必须能够可信且可验证地追溯资产从其来源到信托的路径。

受托人可能根据文件的风险档案要求提供额外文件。对于涉及多个司法管辖区或大额资金的复杂架构，系统性地进行加强的尽职调查。

信托正式设立所需的法律文件由受托人、设立司法管辖区的专业律师和设立人的顾问协调准备：

在瑞士银行以信托名义开设银行账户需要一套特定的文件，除上述身份证明文件外：

银行进行自己的尽职调查，可能需要4至8周。建议在组成性文件最终确定后尽早启动银行流程以预留时间。

常见问题

文件是否需要翻译成法语或英语？

官方文件必须提供原文，必要时附上法语、英语或德语的认证翻译。信托契约通常以英语起草，无论设立的司法管辖区。如果身份证件使用瑞士官方语言或英语以外的语言，必须附上认证翻译。

谁必须对身份证件副本进行认证？

身份证件副本必须由公证人、律师、领事馆或相关司法管辖区的其他授权机构认证为真实副本。某些瑞士银行要求由瑞士公证人或瑞士大使馆/领事馆认证。受托人在发送文件清单时会指定确切要求。

如果资金来源无法完全记录怎么办？

受托人有法律义务验证转入信托资金的合法来源。如果提供的文件不充分或不一致，受托人不能接受这些资金，必须拒绝委托。在某些情况下，可以进行加强的尽职调查以补充文件，但受托人保留拒绝来源不够明确的任何资产的自由裁量权。

文件是否保密保存？

是的。受托人受职业保密和数据保护义务（FADP）的约束。文件存储在安全系统中，访问权限仅限于授权人员。受托人仅在主管当局的法定权力范围内（FINMA、税务机关、刑事机关）或向信托契约授权的各方披露信托信息。