银行与资产

银行关系与开户

开立银行账户是设立信托的关键步骤。作为总部位于日内瓦的专业受托人，Swiss Trustee与日内瓦金融中心的领先瑞士和国际银行保持着良好的合作关系。这种紧密关系大大简化了开户流程和银行关系的日常管理。

信托的银行账户以信托名义开立，受托人为授权签字人。该程序涉及向银行合规部门提供全面的文件：信托契约副本、所有当事方（设立人、受益人、保护人、实际受益人）的身份识别、资金来源证明以及投资政策相关文件。

托管银行的选择

托管银行的选择是一项战略决策，取决于多个因素：

• 资产类型：某些银行专门从事证券托管，其他银行专注于房地产、私募股权或另类资产。
• 司法管辖区：如果信托在多个国家持有资产，银行的国际布局很重要。
• 资产规模：各银行的准入门槛和费用结构差异较大。
• 信托专业能力：并非所有银行都具备同等的信托账户管理经验。我们优先选择设有专门团队的机构。
• 财务实力：银行的评级和资本充足率是资产安全的重要标准。

我们对瑞士和国际银行业的深入了解使我们能够根据每种情况推荐最合适的机构，充分考虑信托的特殊性和设立人的偏好。

托管与资产类型

信托可以持有各类资产。我们的团队协调所有信托资产的托管和管理：

• 银行账户和存款：瑞士和国际银行的活期账户、定期存款和多币种账户。
• 证券组合：在托管银行持有的股票、债券、投资基金、ETF和结构性产品。
• 房地产：在瑞士或海外直接持有或通过控股公司持有的不动产。
• 股权参与：运营公司或家族控股公司的权益、私募股权和风险投资。
• 另类资产：艺术品、珠宝、贵金属、收藏品和豪华车辆，存放在保险库或专业设施中。
• 人寿保险：为信托利益投保或转让给信托的人寿保险保单。

投资监督

受托人有受托义务确保信托资产按照信托契约的规定进行审慎投资。Swiss Trustee与设立人及家族顾问协商，制定《投资政策声明》，规范资产管理策略：目标配置、风险限额、道德或行业限制以及回报目标。

我们选择并委任独立的财富管理人负责投资组合的运营管理，并定期监控其业绩和对投资政策的遵守情况。我们与管理人进行定期评估会议，审查策略并进行必要的调整。