Bankzaken & activa

Bancaire relaties en rekeningopening

Het openen van een bankrekening is een essentiële stap bij het oprichten van een trust. Als professionele trustee gevestigd in Genève onderhoudt Swiss Trustee gevestigde relaties met de belangrijkste Zwitserse en internationale banken in het financiële centrum van Genève. Deze nabijheid vergemakkelijkt het rekeningopeningsproces en het dagelijks beheer van bancaire relaties aanzienlijk.

De bankrekening van de trust wordt geopend op naam van de trust, met de trustee als gemachtigd ondertekenaar. De procedure omvat het verstrekken van uitgebreide documentatie aan de compliance-afdeling van de bank: een kopie van de trustakte, identificatie van alle partijen (insteller, begunstigden, protector, uiteindelijk gerechtigden), bewijs van de herkomst van de middelen en documentatie met betrekking tot het beleggingsbeleid.

Selectie van bewaarbanken

De keuze van een bewaarbank is een strategische beslissing die afhangt van meerdere factoren:

• Type activa: Bepaalde banken zijn gespecialiseerd in de bewaring van effecten, andere in onroerend goed, private equity of alternatieve activa.
• Jurisdicties: De internationale aanwezigheid van de bank is belangrijk als de trust activa in meerdere landen aanhoudt.
• Omvang van het vermogen: Instapdrempels en tariefstructuren variëren aanzienlijk van bank tot bank.
• Expertise in trusts: Niet alle banken hebben dezelfde ervaring met het beheer van trustrekeningen. Wij geven de voorkeur aan instellingen met gespecialiseerde teams.
• Financiële soliditeit: De rating en kapitalisatie van de bank zijn belangrijke criteria voor de veiligheid van activa.

Onze grondige kennis van het Zwitserse en internationale bankenlandschap stelt ons in staat de meest geschikte instellingen aan te bevelen voor elke situatie, rekening houdend met de specifieke kenmerken van de trust en de voorkeuren van de insteller.

Bewaring en activatypen

Een trust kan een breed scala aan activa aanhouden. Ons team coördineert de bewaring en het beheer van alle trustactiva:

• Bankrekeningen en deposito's: Lopende rekeningen, termijndeposito's en multivalutarekeningen bij Zwitserse en internationale banken.
• Effectenportefeuilles: Aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's en gestructureerde producten in bewaring bij bewaarbanken.
• Onroerend goed: Direct aangehouden vastgoed of via holdingvennootschappen, in Zwitserland of in het buitenland.
• Deelnemingen: Belangen in operationele bedrijven of familieholdingvennootschappen, private equity en durfkapitaal.
• Alternatieve activa: Kunstwerken, sieraden, edelmetalen, collecties en prestigevoertuigen, bewaard in kluizen of gespecialiseerde faciliteiten.
• Levensverzekeringen: Levensverzekeringen afgesloten ten behoeve van de trust of aan de trust overgedragen.

Beleggingstoezicht

De trustee heeft een fiduciaire verplichting om ervoor te zorgen dat trustactiva prudent worden belegd en in overeenstemming met de trustakte. Swiss Trustee stelt, in overleg met de insteller en de adviseurs van de familie, een beleggingsbeleid (Investment Policy Statement) op dat de vermogensbeheerstrategie regeert: beoogde allocatie, risicolimieten, ethische of sectorale beperkingen en rendementsdoelstellingen.

Wij selecteren en benoemen onafhankelijke vermogensbeheerders voor het operationele beheer van de portefeuille en voeren regelmatig toezicht uit op hun prestaties en naleving van het beleggingsbeleid. Periodieke evaluaties worden gehouden met de beheerders om de strategie te beoordelen en eventuele aanpassingen door te voeren.